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缅甸万丰国际老百胜,借800元还一百万?!女子深陷“套路贷”,不堪重负卖房还债...

时间:2020-01-11 13:45:16 点击:4225    
立案后,警方经过对案情初步研判,认为这是一起“套路贷”诈骗案件。另外,警方介绍,通用威胁、恐吓、电话、短信轰炸等软暴力手段逼迫借款人还钱,这也是“套路贷”案件的又一特点。10月28日,专案组人员在福建省南平市、三明市等地抓获犯罪嫌疑人18名。目前有8名犯罪嫌疑人被检察机关批准逮捕,10名犯罪嫌疑人被刑事拘留。目前涉及的被害人在全国达到了一万人左右,案件还在进一步调查当中。

缅甸万丰国际老百胜,借800元还一百万?!女子深陷“套路贷”,不堪重负卖房还债...

缅甸万丰国际老百胜,(央视财经《正点财经》)内蒙古赤峰市的张女士,由于手头紧张在网上借了800元,在还款时不小心进入对方事先设好的套路,导致最后需要还一百万元。

△央视财经《正点财经》栏目视频

2017年10月份,张女士接到一个来电,对方问需不需要贷款,放款速度快,不需要抵押,但是需要把自己的手机通讯录提供给对方,并在借贷宝(手机app)上打一个借条,然后用微信转账就可以。这种贷款方式让张女士心动了。

张女士:第一次放款额度是800元,期限是7天,利息是200,7天以后就还1000元。

有了第一次的尝试,等到第二个月的时候,对方又给张女士打电话说可以提高额度是否还需要贷款。第二次张女士又贷了1200元,然而7天后还款到期时,连本带息的1650元张女士却还不上了,此时对方告诉了张女士可以延期还款。通过对方推荐的公司再借款,来还之前的1650元,但是延期也是有条件的。

张女士:续期只能续一期,你要续期的话,你今天必须给我上一期那450元的利息。当时觉得利息高,但是当时真的就是缺钱。

于是,张女士就按照对方的推荐,借新款还旧账,就这样借的钱越来越多,每次的利息也越来越高,高额利息已经让张女士不堪重负,她不得不向身边的亲戚朋友借钱,有好几次还不上,对方就利用张女士提供的通讯录,给亲戚朋友打电话,发恐吓短信。

张女士:不间断的打(电话),有时候就这一上午,你就能接着一百多条未接来电。我怕他上门伤害我的家人或者是打电话发短信辱骂我的家人。把我爸吓得每天回家都小心翼翼。

张女士借遍亲朋好友的钱,最后无钱可借,只能通过卖掉自家房子来还债。但是那些高额的利息还在等着张女士去还。

张女士:最后(总共)需要还的是一百零几万,自己借了七十多万,真的借的都快家破人亡了。然后我爸就说,不要还了,还不起了咱们,去报案吧。

打击诈骗团伙 警方抓获18人

△央视财经《正点财经》栏目视频

2019年5月8日,张女士向内蒙古赤峰市公安局红山区公安分局报案,接到报案后,当地迅速成立专案组,对此案进行立案侦查。

立案后,警方经过对案情初步研判,认为这是一起“套路贷”诈骗案件。犯罪嫌疑人恶意垒高借款金额,当被害人无力偿还时,犯罪嫌疑人会安排其所属公司或者指定的关联公司、关联人员为被害人偿还“借款”,继而与被害人签订金额更大的虚高“借贷”协议或相关协议。这也是此类诈骗案件的常见套路之一。

内蒙古赤峰市公安局红山区公安分局刑侦大队中队长 房洪涛:被害人张某不断进行借款,这样就形成了一种拆东墙补西墙的局面。她借的下一笔钱要偿还上一笔钱,这种情况下,下一笔钱的数额总是要高于上一笔钱,这样才能偿还上一笔的本金和利息,无形中扩大自己的欠债金额,这样的话犯罪嫌疑人会从她身上获得更多的钱财。

另外,警方介绍,通用威胁、恐吓、电话、短信轰炸等软暴力手段逼迫借款人还钱,这也是“套路贷”案件的又一特点。

办案过程中,民警对张女士提供的社交软件账号进行侦查,发现都是冒用他人身份信息办理。最后通过对张女士每次所打资金流向进行分析,终于找到犯罪嫌疑人所使用的银行账号,进而确定犯罪嫌疑人的身份信息。

内蒙古赤峰市公安局红山区公安分局刑侦大队中队长 房洪涛:基本都是福建籍,而且以福建的三明市、南平市、宁德市为主,有的甚至是在一个县,或者是一个乡镇。 随后警方对所涉案的吴某、陈某、林某等人进行深入分析,发现这是多个团伙作案。

10月28日,专案组人员在福建省南平市、三明市等地抓获犯罪嫌疑人18名。目前有8名犯罪嫌疑人被检察机关批准逮捕,10名犯罪嫌疑人被刑事拘留。案件还在进一步审理当中。

精心布局环环相扣 为骗取钱财不择手段

△央视财经《正点财经》栏目视频

将犯罪嫌疑人抓捕归案后,办案民警对18名犯罪嫌疑人进行审讯,他们对自己的犯罪行为供认不讳,并交代作案流程和手段。 犯罪嫌疑人首先通过群发短信或者打电话的方式发布虚假贷款信息,如果收到回复,就说明对方有贷款意愿,犯罪嫌疑人就会根据内部分工开始实施诈骗。

犯罪嫌疑人 林某:收到短信以后,进行资料收集。资料收集完以后我们另外一组负责放款,到了时间点,开始另外一组人通知回款,打电话给客户叫他开始回款。

其中资料收集重要的一环就是要求被害人给出自己的手机通讯录,方便在最后还不上款时对对方通过短信和电话进行骚扰、威胁。还有重要的一环,就是利用网上借贷平台打电子借条。给被害人心理上造成一定负担。

赤峰市公安局红山区公安分局刑侦大队民警 张鹏飞:被害人会认为借条在心里产生了一种契约,如果说不还款,恐怕嫌疑人会到法院起诉他,或者伤及到被害人的征信。

犯罪嫌疑人在给被害人借款时,打着都是公司的名义,但是经过民警调查,这些公司都并不存在。 目前涉及的被害人在全国达到了一万人左右,案件还在进一步调查当中。

赤峰市公安局红山区公安分局刑侦大队中队长 房洪涛:需要有资金借贷的时候,尽可能选择正规的金融机构,尽可能避免通过网络等不熟悉的借贷渠道进行借贷。而且在对方要求你提供通讯录信息的时候,希望大家要慎重。

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